- Главная
- Малому и среднему бизнесу
- Расчетно-кассовое обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание в рублях РФ
- Проведение операций по счету (Расчетно-кассовое обслуживание) юридических лиц осуществляется в Головном Банке или в филиале Банка, в котором открыт расчетный счет. Платежи клиентов проводятся в пределах остатка на расчетном счете в соответствии с действующим законодательством.
- Списание денежных средств со счета осуществляется днем подачи поручения. Зачисление денежных средств на счет Клиента осуществляется в день их поступления в Банк. Выписка из лицевого счета предоставляется Клиенту на следующий день после совершения операции по счету.
Уважаемые клиенты, для открытия расчетного счета Вам необходимо обратиться в юридический отдел Банка,где вы сможете получить консультацию о порядке открытия расчетного счета и заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание. На все вопросы по открытию счета в банке Вам ответят специалисты юридического отдела по следующим телефонам: (8212) 72-04-34, (8212) 40-95-90, 40-97-11, +79222720434.
Для открытия счета юридическому лицу
- заявление/правила на открытие счета ( заявление/правила Ухтинского филиала);
- копия устава, удостоверенная нотариально либо заверенная регистрирующим органом, уполномоченным сотрудником банка;
- список участников общества / выписка из реестра участников (должны содержать ФИО, паспортные данные учредителя, адрес, если учредитель юридическое лицо, указать ИНН, ОГРН и юр. адрес, сведение о размере принадлежащей доли и дате оплаты);
- протокол собрания учредителей о создании общества (если один учредитель - решение);
- копия листа записи из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащая сведения о идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе, о государственном регистрационном номере (для лиц, созданных до 01.01.2017 г. копия свидетельств о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) и регистрации юридического лица (ОГРН);
- документы, подтверждающие адрес местонахождение общества и адрес, по которому непосредственно осуществляется (будет осуществляться) коммерческая деятельность;
- документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, а так же иных лиц, наделенных правом подписи (приказы; протоколы (решения), выписки из них, доверенности, трудовой договор (контракт);
- документы, удостоверяющие личности лиц, имеющих право подписи в карточке образцов подписей и оттиска печати (далее КОПОП);
- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц давностью не более 30 дней (для лиц, с даты создания которых прошло более 30 дней). Допускается предоставление выписки из ЕГРЮЛ, распечатанной с сайта ФНС России, содержащей электронно-цифровую подпись ФНС;
- копии лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
- две карточки с образцами подписей и оттиском печати, одна заверяется в Банке или нотариусом, (бланки находятся в юридическом отделе Банка);
- анкета клиента;
- Форма самосертификации
- расписка о согласии обработки персональных данных лиц, обладающих правом подписи платежных документов
- сведения о бенефициарном владельце/представителе/выгодоприобретателе;
- сведения о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности):
- бухгалтерский баланс (упрощенную форму бухгалтерского баланса) за год, отчет о финансовом результате с отметкой о способе отправления документа в подразделение в ФНС России (для годовой отчетности), заверенную руководителем и печатью
и/или
- копии годовой (квартальной) налоговой декларации для расчета налога для организаций, применяющих режим налогообложения в виде ЕНВД и/или УСН с отметкой о способе отправления документа в подразделение в ФНС России, заверенную руководителем и печатью
и/или
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
и (или)
- письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании Клиента несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации;
и (или)
- письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
и (или)
- письмо Клиента в произвольной форме, содержащее данные о рейтингах, присвоенных международными рейтинговыми агентствами («Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальными рейтинговыми агентствами
- Сведения о деловой репутации (отзывы о юридическом лице (в произвольной форме) от лиц, с которыми ведутся деловые отношения, или отзывы от других кредитных организаций, где ранее обслуживалось /обслуживается юридическое лицо с информацией об оценке деловой репутации).
Примечание: протокол общего собрания участников (акционеров), если собрание состоялось после 31.08.2014 г. должен содержать:
1. Сведения о лице, подтвердившем принятие решения (состав присутствовавших участников), а именно: фамилию и инициалы физического лица либо наименование юридического лица (с указанием фамилии и инициалов его единоличного исполнительного органа/уполномоченного лица);
2. Подпись лица, подтвердившего принятие решения (состав присутствующих участников/акционеров);
3. Оттиск печати (при наличии)
В качестве лица, подтверждающего принятие решения состав присутствующих участников общего собрания, может выступать в соответствии со ст. 67.1 ГК РФ:
1. В отношении публичного (открытого) акционерного общества- лицо, осуществляющее ведение реестра акционеров такого общества и выполняющее функции счетной комиссии;
2. В отношении непубличного (закрытого) акционерного общества – нотариус либо лицо, осуществляющее ведение реестра акционеров такого общества и выполняющее функции счетной комиссии;
3. В отношении общества с ограниченной ответственностью – нотариус.
При этом, Уставом общества с ограниченной ответственностью либо решением общего собрания участников такого общества (принятым единогласно) может быть предусмотрен иной способ подтверждения принятия решения (состав присутствующих участников), в том числе подписание протокола всеми участниками общества.
Для открытия счета обособленному подразделению юридического лица (филиал, представительство) наряду с перечисленными выше документами предоставляются:
- положение об обособленном подразделении юридического лица;
- документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (приказ, доверенность);
- документы, подтверждающие постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения обособленного подразделения.
При необходимости банк вправе затребовать дополнительные документы.
Телефон юридического отдела 40-95-90, 40-97-11
- заявление/правила на открытие счета ( заявление/правила Ухтинского филиала);
- документ, удостоверяющий личность физического лица;
- копия листа записи из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащая сведения о идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе, о государственном регистрационном номере (для лиц, созданных до 01.01.2017 г. копия свидетельств о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) и регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРН); копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
- карточка с образцами подписей и оттиска печати (две штуки);
- нотариально заверенные доверенности на лиц, указанных в карточке (КОПОП) на распоряжение денежными средствами на расчетном счете;
- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей давностью не более 30 дней (для лиц, с даты регистрации которых прошло более 30 дней). Допускается предоставление выписки из ЕГРИП, распечатанной с сайта ФНС России, содержащей электронно-цифровую подпись ФНС;
- лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);
- нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями, выдаваемый органами юстиции субъектов РФ в соответствии с законодательством РФ;
- адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета;
- анкета клиента;
- Форма самосертификации
- сведения о бенефициарном владельце/представителе/выгодоприобретателе
- расписка о согласии обработки персональных данных лиц, обладающих правом подписи платежных документов.
- сведения о финансовом положении:
- копии годовой (квартальной) налоговой декларации для расчета налога для индивидуальных предпринимателей, применяющих режим налогообложения в виде ОСНО и/или ЕНВД и/или УСН и/или ЕСХН с отметкой о способе отправления документа в подразделение в ФНС России, заверенную подписью и печатью
и/или
- копия патента на текущий налоговый период для индивидуальных предпринимателей, применяющих патентный режим налогообложения, заверенный подписью и печатью
и/или
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
и (или)
- письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании Клиента несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации;
и (или)
- письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
и (или)
- письмо Клиента в произвольной форме, содержащее данные о рейтингах, присвоенных международными рейтинговыми агентствами («Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальными рейтинговыми агентствами
- сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной форме) от лиц, с которыми ведутся деловые отношения, или отзывы от других кредитных организаций, где ранее обслуживался / обслуживается лицо с информацией об оценке деловой репутации).
Банк вправе дополнительно затребовать иные документы, необходимые для идентификации Клиента, установления правоспособности и полномочий представителей.
Все документы предоставляются в банк вместе с оригиналами.
Телефоны юридического отдела: 72-04-34, 40-95-90, +79222720434.- Заполните сведения по форме Банка:
- При наличии изменений в сведениях (вопросник для юр. лиц, вопросник для ИП, сведения о бенефициарном владельце/представителе/выгодоприобретателе, расписка ПДЛ)
- При отсутствии изменений (вопросник при отсутствии изменений)
- Создайте сообщение в системе ДБО (интернет-клиент или клиент-банк) с приложением документов.
- Подпишите сообщение.
- Отправьте сообщение с приложенными документами в Банк по системе ДБО.
Расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте
Банк проводит широкий спектр операций в иностранной валюте и предлагает своим клиентам следующие операции:
- международные расчеты день в день через систему корреспондентских счетов, открытых в российских банках;
- покупку-продажу иностранной валюты по поручению клиентов;
- зачисление рублевых средств на счет клиента после обязательной продажи валюты в день продажи иностранной валюты;
Правила расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой
Тарифы на услуги РКО для юридических лиц и предприниматалей в иностранной валюте
Списание средств производится в пределах наличного остатка на счете.
Исполнение платежных поручений производится днем их принятия к исполнению.
Зачисление средств, поступающих в пользу Клиента, производится в день зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка.
Банк, являясь уполномоченным агентом валютного контроля, осуществляет валютный контроль за всеми видами валютных операций:
- осуществляет постановку на учет экспортных, импортных контрактов и кредитных договоров;
- предоставляет бесплатные консультации по вопросам изменения в области валютного регулирования и валютного контроля;
- рекомендации по вопросам составления платежных условий внешнеторговых контрактов;
- осуществляет проверку платежных реквизитов внешнеторговых контрактов;
Высококвалифицированные специалисты по валютному контролю помогают клиентам избежать многих проблем, связанных с процедурой контроля, консультируя клиентов по вопросам выбора оптимального проведения операции, своевременно напоминая им о приближении сроков оформления и предоставления необходимых документов.
То время, когда реквизиты платежных документов набирались на пишущих машинках, отправлялись из банка почтовыми сообщениями и зачислялись на счета получателей в течение нескольких дней, кануло в лета. Настало время информационных технологий, когда любое сообщение, в любую точку мира может дойти в считанные секунды, а денежные расчеты могут быть произведены из офиса, квартиры (например, по системам "ДБО"). В настоящее время расчеты между банками осуществляются "день в день" по электронной системе расчетов. А это значит, чем быстрее попадет Ваше платежное поручение в электронную систему банка, тем быстрее оно дойдет до получателя. В целях ускорения прохождения платежей от плательщика до получателя предлагаем Вам воспользоваться "АПС-печать" или "Клиент-банк".
"АПС-печать":
- Не требуется приобретение никакого дополнительного оборудования;
- Вы печатаете, как обычно, в своей программе (например, "1С: Бухгалтерия", "БЭСТ", "Парус" и др.) платежное поручение
- Вы самостоятельно или по телефону при помощи специалистов управления автоматизации нашего банка устанавливаете программное обеспечение, с помощью которого на первом экземпляре платежного документа будет нанесен штрих-код
- Вы приносите платежный документ в банк, где с помощью "АПС-печать" он сканируется в течение секунды на компьютер, откуда попадает в электронную систему банка и отправляется получателю
- При этом система автоматически производит контроль реквизитов платежного поручения, что позволяет исключить возможные ошибки сотрудников Банка, которые могут возникнуть при обработке Вашего платежного документа вручную
- "АПС-печать" универсальна, она гарантирует безошибочное считывание данных с платежного документа вне зависимости от качества и типа бумаги, позволяет Вам сэкономить время посещения банка, увеличить скорость прохождения Ваших платежей, при этом, не потратив ни копейки на приобретение или аренду дополнительного оборудования, а также на установку и использование данной системы
Для установки системы необходимо лишь Ваше желание, компьютер с операционной системой Windows и любой принтер. По всем интересующим Вас вопросам, Вы можете обратиться к своему операционисту, обслуживающему счет организации, или по телефону 44-04-76 в управление автоматизации.
Системы Дистанционного банковского обслуживания