- Главная
- Малому и среднему бизнесу
- Расчетно-кассовое обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание в рублях РФ
- Проведение операций по счету (Расчетно-кассовое обслуживание) юридических лиц осуществляется в Головном Банке или в филиале Банка, в котором открыт расчетный счет. Платежи клиентов проводятся в пределах остатка на расчетном счете в соответствии с действующим законодательством.
- Списание денежных средств со счета осуществляется днем подачи поручения. Зачисление денежных средств на счет Клиента осуществляется в день их поступления в Банк. Выписка из лицевого счета предоставляется Клиенту на следующий день после совершения операции по счету.
Уважаемые клиенты, для открытия расчетного счета Вам необходимо обратиться к сотруднику Банка, у которого вы сможете получить помощь в подготовке документов для открытия расчетного счета.
На все вопросы по открытию счета в банке Вам ответят специалисты по следующим телефонам:
г. Сыктывкар - (8212) 40-95-98, 40-95-90, 40-97-11
г. Ухта – (88216) 74-72-27
г. Усинск – (82144) 2-47-14
г. Москва - (495) 694-49-17
Для открытия счета юридическому лицу - резиденту в банк представляются:
- Заявление (договор) об открытии счета,
заявление Ухтинского филиала,
заявление Усинского филиала,
заявление Московского филиала; - Правила расчетно-кассового обслуживания,
правила Ухтинского филиала,
правила Усинского филиала,
правила Московского филиала; - Тарифы;
- Анкета клиента;
- Форма для идентификации налогового резидентства;
- Согласие на обработку персональных данных:
- Сведения о бенефициарном владельце/представителе/выгодоприобретателе;
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверяет уполномоченный сотрудник Банка или нотариус);
- Устав, с отметкой регистрирующего органа**;
- Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ);
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол общего собрания или решение единственного участника (акционера), или протокол иного компетентного органа управления);
- Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи:
- распорядительные акты либо доверенности о наделении правом подписи;
- Документ, удостоверяющий личность единоличного исполнительного органа*;
- Документы, удостоверяющие личности лиц, наделенных правом подписи*, а также представителей*, подписавших заявление (договор) об открытии счета;
- Сведения о лицензиях (при наличии), выданных в соответствии с законодательством РФ, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности и/или документ, содержащий сведения о действующей лицензии;
- Документы, подтверждающие местонахождение организации (договор аренды помещения, свидетельство о праве собственности либо иные документы);
- Сведения о финансовом положении:
- бухгалтерский баланс (упрощенную форму бухгалтерского баланса) за год, отчет о финансовом результате с отметкой о способе отправления документа в подразделение в ФНС России (для годовой отчетности), заверенную руководителем и печатью;
и/или - копии годовой (квартальной) налоговой декларации для расчета налога для организаций, применяющих режим налогообложения в виде ЕНВД и/или УСН с отметкой о способе отправления документа в подразделение в ФНС России, заверенную руководителем и печатью;
и/или - справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
и (или) - письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании Клиента несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации;
и (или) - письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
и (или) - письмо Клиента в произвольной форме, содержащее данные о рейтингах, присвоенных международными рейтинговыми агентствами («Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальными рейтинговыми агентствами;
- Сведения о деловой репутации:
- отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
и (или) - отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента).
Для открытия счета юридическому лицу – резиденту для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) наряду с перечисленными выше документами в банк представляются:
- Положение об обособленном подразделении юридического лица;
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (приказ, доверенность).
* Иностранные граждане и лица без гражданства дополнительно представляют документы, подтверждающие право на пребывание (проживание) на территории РФ (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза и (или) миграционная карта, иные документы, предусмотренные федеральным законом или международным договором РФ).
Примечание: протокол общего собрания участников (акционеров), если собрание состоялось после 31.08.2014 г. должен содержать:
- Сведения о лице, подтвердившем принятие решения (состав присутствовавших участников), а именно: фамилию и инициалы физического лица либо наименование юридического лица (с указанием фамилии и инициалов его единоличного исполнительного органа/уполномоченного лица);
- Подпись лица, подтвердившего принятие решения (состав присутствующих участников/акционеров);
- Оттиск печати (при наличии)
В качестве лица, подтверждающего принятие решения состав присутствующих участников общего собрания, может выступать в соответствии со ст. 67.1 ГК РФ:
- В отношении публичного (открытого) акционерного общества- лицо, осуществляющее ведение реестра акционеров такого общества и выполняющее функции счетной комиссии;
- В отношении непубличного (закрытого) акционерного общества – нотариус либо лицо, осуществляющее ведение реестра акционеров такого общества и выполняющее функции счетной комиссии;
- В отношении общества с ограниченной ответственностью – нотариус.
Уставом общества с ограниченной ответственностью либо решением общего собрания участников такого общества (принятым единогласно при нотариальном удостоверении состав лиц, принявших решение) может быть предусмотрен иной способ подтверждения принятия решения (состава присутствующих участников), в том числе подписание протокола всеми участниками общества.
При необходимости банк вправе затребовать дополнительные документы.
Телефон юридического отдела:
г. Сыктывкар - (8212) 40-95-90, 40-97-11
г. Ухта – (88216) 74-72-27
г. Усинск – (82144) 2-47-14
г. Москва - (495) 694-49-17
- Заявление (договор) об открытии счета,
заявление Ухтинского филиала,
заявление Усинского филиала,
заявление Московского филиала; - Правила расчетно-кассового обслуживания,
правила Ухтинского филиала,
правила Усинского филиала,
правила Московского филиала; - Тарифы;
- Анкета клиента;
- Форма для идентификации налогового резидентства;
- Согласие на обработку персональных данных:
- Сведения о бенефициарном владельце/представителе/выгодоприобретателе;
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверяет уполномоченный сотрудник Банка или нотариус);
- Документ, удостоверяющий личность физического лица;
- Доверенности (удостоверяет уполномоченный сотрудник Банка или нотариус) для лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати на распоряжение денежными средствами на расчетном счете;
- 11. Сведения о лицензиях (при наличии), выданных в соответствии с законодательством РФ, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности и/или документ, содержащий сведения о действующей лицензии;
- Сведения о финансовом положении:
- копии годовой (квартальной) налоговой декларации для расчета налога для индивидуальных предпринимателей, применяющих режим налогообложения в виде ОСНО и/или ЕНВД и/или УСН и/или ЕСХН с отметкой о способе отправления документа в подразделение в ФНС России, заверенную подписью и печатью;
и/или - копия патента на текущий налоговый период для индивидуальных предпринимателей, применяющих патентный режим налогообложения, заверенный подписью и печатью;
и/или - справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
и (или) - письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании Клиента несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации;
и (или) - письмо Клиента в произвольной форме, содержащее сведения о наличии/отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
и (или) - письмо Клиента в произвольной форме, содержащее данные о рейтингах, присвоенных международными рейтинговыми агентствами («Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальными рейтинговыми агентствами;
- Сведения о деловой репутации:
- отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
и (или) - отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента).
Лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, дополнительно представляют:
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- Нотариус представляет документ, подтверждающий назначение его на должность, выдаваемый органами юстиции субъектов РФ;
- Адвокат представляет документ, подтверждающий регистрацию в качестве адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета;
- Арбитражный управляющий представляет документ, подтверждающий его членство в саморегулируемой организации арбитражных управляющих;
- Оценщик, занимающийся частной практикой, представляет документ, подтверждающий его членство в саморегулируемой организации оценщиков.
* Иностранные граждане и лица без гражданства дополнительно представляют документы, подтверждающие право на пребывание (проживание) на территории РФ (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза и (или) миграционная карта, иные документы, предусмотренные федеральным законом или международным договором РФ).
Банк вправе дополнительно затребовать иные документы, необходимые для идентификации Клиента, установления правоспособности и полномочий представителей.
Все документы предоставляются в банк вместе с оригиналами.
Телефоны юридического отдела:г. Сыктывкар - (8212) 40-95-90, 40-97-11
г. Ухта – (88216) 74-72-27
г. Усинск – (82144) 2-47-14
г. Москва - (495) 694-49-17
- Заполните сведения по форме Банка:
- При наличии изменений в сведениях (вопросник для юр. лиц, вопросник для ИП, сведения о бенефициарном владельце/представителе/выгодоприобретателе, расписка ПДЛ)
- При отсутствии изменений (вопросник при отсутствии изменений)
- Создайте сообщение в системе ДБО с приложением документов.
- Подпишите сообщение.
- Отправьте сообщение с приложенными документами в Банк по системе ДБО.
Расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте
Банк проводит широкий спектр операций в иностранной валюте и предлагает своим клиентам следующие операции:
- международные расчеты день в день через систему корреспондентских счетов, открытых в российских банках;
- покупку-продажу иностранной валюты по поручению клиентов;
- зачисление рублевых средств на счет клиента после обязательной продажи валюты в день продажи иностранной валюты;
Правила расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (Сыктывкар)
Правила расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (Ухта)
Правила расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (Усинск)
Правила расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (Москва)
Тарифы на услуги РКО для юридических лиц и предприниматалей в иностранной валюте
Списание средств производится в пределах наличного остатка на счете.
Исполнение платежных поручений производится днем их принятия к исполнению.
Зачисление средств, поступающих в пользу Клиента, производится в день зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка.
Банк, являясь уполномоченным агентом валютного контроля, осуществляет валютный контроль за всеми видами валютных операций:
- осуществляет постановку на учет экспортных, импортных контрактов и кредитных договоров;
- предоставляет бесплатные консультации по вопросам изменения в области валютного регулирования и валютного контроля;
- рекомендации по вопросам составления платежных условий внешнеторговых контрактов;
- осуществляет проверку платежных реквизитов внешнеторговых контрактов;
Высококвалифицированные специалисты по валютному контролю помогают клиентам избежать многих проблем, связанных с процедурой контроля, консультируя клиентов по вопросам выбора оптимального проведения операции, своевременно напоминая им о приближении сроков оформления и предоставления необходимых документов.
То время, когда реквизиты платежных документов набирались на пишущих машинках, отправлялись из банка почтовыми сообщениями и зачислялись на счета получателей в течение нескольких дней, кануло в лета. Настало время информационных технологий, когда любое сообщение, в любую точку мира может дойти в считанные секунды, а денежные расчеты могут быть произведены из офиса, квартиры (например, по системам "ДБО"). В настоящее время расчеты между банками осуществляются "день в день" по электронной системе расчетов. А это значит, чем быстрее попадет Ваше платежное поручение в электронную систему банка, тем быстрее оно дойдет до получателя. В целях ускорения прохождения платежей от плательщика до получателя предлагаем Вам воспользоваться "АПС-печать".
"АПС-печать":
- Не требуется приобретение никакого дополнительного оборудования;
- Вы печатаете, как обычно, в своей программе (например, "1С: Бухгалтерия", "БЭСТ", "Парус" и др.) платежное поручение
- Вы самостоятельно или по телефону при помощи специалистов управления автоматизации нашего банка устанавливаете программное обеспечение, с помощью которого на первом экземпляре платежного документа будет нанесен штрих-код
- Вы приносите платежный документ в банк, где с помощью "АПС-печать" он сканируется в течение секунды на компьютер, откуда попадает в электронную систему банка и отправляется получателю
- При этом система автоматически производит контроль реквизитов платежного поручения, что позволяет исключить возможные ошибки сотрудников Банка, которые могут возникнуть при обработке Вашего платежного документа вручную
- "АПС-печать" универсальна, она гарантирует безошибочное считывание данных с платежного документа вне зависимости от качества и типа бумаги, позволяет Вам сэкономить время посещения банка, увеличить скорость прохождения Ваших платежей, при этом, не потратив ни копейки на приобретение или аренду дополнительного оборудования, а также на установку и использование данной системы
Для установки системы необходимо лишь Ваше желание, компьютер с операционной системой Windows и любой принтер. По всем интересующим Вас вопросам, Вы можете обратиться к своему операционисту, обслуживающему счет организации, или по телефону 40-97-03 в управление автоматизации.
Системы Дистанционного банковского обслуживания