"Сведения о решениях общих собраний"

1.1 Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации - наименование) с указанием организационно-правовой формы: 
Акционерный коммерческий банк "Северный Народный Банк" (открытое акционерное общество) 
1.2 Сокращенное фирменное наименование - АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) 
1.3 Место нахождения эмитента - г. Сыктывкар, ул. Первомайская, 68. 
1.4 ОГРН эмитента - 1021100000074 
1.5 ИНН 1101300820 
1.6 Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом - 02721В 
1.7 Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для опубликования сообщений о существенных фактах - www.sevnb.ru, www.disclosure.ru/rus/events/ 
1.8. Название периодического печатного издания (изданий), используемого эмитентом для опубликования информации Приложение к Вестнику ФСФР, газета "Навигатор". 
1.9. Код (коды) существенного факта (фактов) - 1002721В07112005. 
2.1. Вид общего собрания (годовое, внеочередное) - внеочередное. 
2.2. Форма проведения общего собрания - совместное присутствие. 
2.3. Дата и место проведения общего собрания - 27.10.2005 г., г. Сыктывкар, Первомайская, 68 
2.3. Кворум общего собрания - 83,6% 
2.4. Вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним - Внесение изменений в Устав банка. - голосовали единогласно. О согласовании сделки по покупке акций банка. - голосовали единогласно. Утверждение бизнес плана АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) на 2005-2007 г.г. - голосовали единогласно. 
2.5. Формулировки решений, принятых общим собранием - 
2.5.1 Внесение изменений в Устав банка. 
    1. В Главу 17 Устава АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) внести следующие изменения: - пункты 17.10 - 17.12 изложить в следующей редакции: 
      17.10. В целях обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности, соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка, исключения вовлечения Банка и участия его сотрудников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России, в Банке организуется система внутреннего контроля. 
      17.11. Система внутреннего контроля представляет собой совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающую соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Банка. 
      17.12. Систему органов внутреннего контроля Банка составляют: 
      17.12.1. Органы управления, исполнительные органы : Общее собрание акционеров, Совет директоров, Правление Банка и Председатель Правления Банка; 
      17.12.2. Ревизионная комиссия Банка; 
      17.12.3. Главный бухгалтер Банка и его заместители; 
      17.12.4. Директор, Главный бухгалтер филиала Банка и их заместители; 
      17.12.5. Структурные подразделения и сотрудники Банка, включая: 
      - cлужбу внутреннего контроля; 
      - контролера профессионального участника рынка ценных бумаг; 
      - ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 
      - иные структурные подразделения и (или) ответственные сотрудники, определенные внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля. 
      - Главу 17 дополнить пунктами 17.13 - 17.16 в следующей редакции : 
      "17.13. Органы управления, исполнительные органы, структурные подразделения, ответственные сотрудники, входящие в систему органов внутреннего контроля, а также иные структурные подразделения и сотрудники Банка, входящие в систему органов внутреннего контроля Банка, обеспечивают соблюдение действующего законодательства и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, настоящего Устава и внутренних документов Банка. 
      17.14. Для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка создается cлужба внутреннего контроля (Отдел внутрибанковского контроля и аудита. Далее СВК). 
      Службу внутреннего контроля (Отдел внутрибанковского контроля и аудита) (далее - СВК) - структурное подразделение АКБ "Северный Народный Банк", осуществляющее деятельность на основании Устава банка, утвержденного Положения "О службе внутреннего контроля (отделе внутрибанковского контроля и аудита)" и других внутренних документов банка. 
      Отдел осуществляет свою деятельность под руководством Совета директоров банка и непосредственно подчиняется начальнику отдела, который является руководителем службы внутреннего контроля. 
      Руководитель и служащие службы внутреннего контроля не имеют право подписывать от имени банка платежные (расчетные) документы, а также иные документы, в соответствии с которыми банк принимает банковские риски, либо визировать такие документы. 
      Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Совету директоров банка. 
      План работы службы внутреннего контроля разрабатывается службой внутреннего контроля и утверждается Советом директоров банка. План работы службы внутреннего контроля согласовывается с Председателем правления банка. 
      СВК осуществляет контроль за соблюдением сотрудниками банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности; 
      регулирует конфликт интересов, осуществляет проверку и оценка эффективности системы внутреннего контроля; 
      осуществляет проверку полноты применения и эффективности методологии банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками); 
      участвует в принятии своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности банка; 
      осуществляет проверку достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности и своевременности сбора и представления информации и отчетности; 
      осуществляет оценку экономической целесообразности и эффективности совершаемых кредитной организацией операций; 
      осуществляет проверку соответствия внутренних документов банка нормативным правовым актам, стандартам саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг); 
      осуществляет проверку процессов и процедур внутреннего контроля; осуществляет проверку систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения; 
      эффективно взаимодействует с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности; 
      обеспечивает конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности банка и сохранение коммерческой тайны по операциям, производимым по счетам клиентов; 
      оказывает консультационные услуги работникам банка и его филиалов по вопросам действующего законодательства Российской Федерации; 
      разрабатывает и представляет Председателю Правления проекты приказов, распоряжений и мероприятий по вопросам, находящимся в компетенции отдела; 
      Руководитель и сотрудники cлужбы внутреннего контроля осуществляют иные права и несут обязанности, установленные действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами Банка. 
      17.15. Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг - начальник Отдела внутрибанковского контроля и аудита, осуществляет проверку соответствия деятельности банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в соответствии с Уставом и Инструкцией о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО), подотчетен Председателю Правления банка. Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг включен в состав службы внутреннего контроля. Начальник ОВКиА не имеет права осуществлять.функции службы внутреннего контроля по направлениям своей непосредственной деятельности, т.е. проверять работу контролера профессионального участника рынка ценных бумаг. 
      Контролер при осуществлении своей деятельности выполняет следующие функции: 
      -обеспечивает соблюдение требований Инструкции, 
      -контролирует соблюдение профессиональным участником требований законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних правил и процедур профессионального участника в том числе: 
      соблюдение условий поручений клиентов; 
      соблюдение внутренних ограничений на проводимые операции; 
      соблюдение расчетных нормативов и показателей, установленных федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг; 
      соблюдение мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; 
      соблюдение мер по предупреждению манипулирования ценами на рынке ценных бумаг профессиональным участником и его клиентами; 
      соблюдение мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг; 
      соблюдение мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а при наличии конфликта - соблюдение приоритета интересов клиента; 
      правильность оформления первичных документов внутреннего учета, ведение учетных регистров, отражение операций с ценными бумагами в системе внутреннего учета профессионального участника; 
      соответствие материалов профессионального участника, содержащих рекламу, требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг; 
      соответствие договоров, заключенных профессиональным участником, требованиям законодательства Российской Федерации; 
      соблюдение профессиональным участником порядка и сроков раскрытия информации, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг; 
      составление и представление отчетности профессионального участника в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. 
       - Выявляет и оценивает риски профессионального участника при ведении профессиональной деятельности, а также ведет их мониторинг. 
       - Рассматривает совместно с Заместителем Председателя Правления - Директором казначейства обращения, заявления и жалобы на действия профессионального участника. 
       - Рассматривает факты возможного нарушения законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних правил и процедур профессионального участника, о результатах которых сообщает руководителю профессионального участника - Председателю Правления банка. 
       - Незамедлительно уведомляет руководителя профессионального участника о выявленном нарушении профессиональным участником законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних правил и процедур профессионального участника, после чего: 
      проводит проверку на предмет установления причин совершения нарушения и виновных в нем лиц; 
      по окончании проверки представляет отчет руководителю профессионального участника о ее результатах. 
       - Контролирует устранение выявленных нарушений и соблюдение мер по предупреждению аналогичных нарушений. 
       - Представляет руководителю профессионального участника отчеты в соответствии с настоящей Инструкцией. 
       - Взаимодействует с инспекторами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг при проведении проверки профессионального участника. 
       - Осуществляет иные функции по контролю за соблюдением профессиональным участником требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. 
      Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг осуществляет иные права и несет обязанности, установленные действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами Банка. 
      17.16. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является должностным лицом, ответственным за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России. 
      Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма действует на основании Устава Банка и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утверждаемых Председателем Правления Банка. 
      Организация и осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в филиале Банка определяется внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля. 
      Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма назначается на должность и освобождается от должности Председателем Правления Банка. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и подотчетен только Председателю Правления Банка. 
      Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляет иные права и несет обязанности, установленные действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами Банка". 
    2. Подпункт О) Пункта 16.2.2. Главы 16. Устава АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) изложить в следующей редакции: 
       - организация и осуществление руководства оперативной деятельностью Банка, осуществление внутреннего контроля. 
    3. Пункт 15.3.18. Главы 15 Устава АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) изложить в следующей редакции: 
      "-контроль за деятельностью Службы внутреннего контроля (в частности утверждение планов проверок СВК, отчетов по ним и прочее); 
      - иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом банка". 
    4. Пункт 14.9 Главы 14 Устава АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) изложить в следующей редакции "Уведомление о проведении общего собрания акционеров осуществляется заказным письмом, электронной почтой или под роспись в сроки, предусмотренные законодательством." 
    5. Предоставить право подписать ходатайство в Национальный Банк РК ЦБ РФ о государственной регистрации изменений, вносимых в Устав общества Председателю Правления Сердитову Сергею Вячеславовичу. 2.О согласовании сделки по покупке акций банка. "Определить рыночную цену одной обыкновенной именной акции банка в сумме 10 (Десять) рублей. Одобрить сделку купли-продажи Сердитовым Сергеем Вячеславовичем обыкновенных акций банка регистрационный номер 10102721В у ООО "Стэлс" в количестве 220900 штук и у Марковского С.П. в количестве 160000 штук на общую сумму 3809000=00 (Три миллиона восемьсот девять тысяч) рублей. В результате сделки Сердитов С.В. совместно с Сердитовым А.В. будет иметь долю участия в уставном капитале банка в объеме 29,78 %." 3. Утверждение бизнес плана АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) на 2005-2007 г.г. "Утвердить бизнес плана АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО) на 2005-2007 г.г" 


Председатель Правления АКБ "Северный Народный Банк" (ОАО)

Сердитов С.В.

"07" ноября 2005 г.